The translation of “[post_title]” in Persian is: “[عنوان_پست]”

نکات کلیدی

• جزایر کیمن: بدون مالیات بر درآمد، مالیات بر سود سرمایه یا مالیات بر شرکت‌ها — ایده‌آل برای معامله‌گران و صندوق‌های کریپتو.

• امارات متحده عربی: صفر مالیات بر کلیه فعالیت‌های کریپتو در سراسر امارات، به‌علاوه شفافیت قانونی قوی.

• السالوادور: بیت‌کوین به عنوان پول رسمی با معافیت کامل مالیاتی و پذیرش فزاینده ملی.

• آلمان: نگه‌داشتن کریپتو به مدت بیش از ۱۲ ماه و پرداخت صفر مالیات — نادر برای یک کشور اتحادیه اروپا.

• پرتغال: سودهای بلندمدت کریپتو بدون مالیات باقی می‌مانند؛ برنامه NHR مزایای بیشتری برای مهاجران دارد.

کشورهای بدون مالیات برای سرمایه‌گذاران کریپتو در ۲۰۲۵

با انفجار پذیرش کریپتو، دقت نظارتی از طرف مراجع مالیاتی نیز افزایش یافته است. با این حال، همه کشورها سخت‌گیری نمی‌کنند. در واقع، چند حوزه قضائی پیشرو، روند را تغییر داده و آزادی کامل مالیاتی بر سودهای کریپتو را ارائه می‌دهند. 

برای کسانی که می‌خواهند بدانند کجا کریپتو در ۲۰۲۵ بدون مالیات است، این کشورهای بدون مالیات کریپتو تبدیل به بهشت‌های امنی برای معامله‌گران، دارندگان بلندمدت بیت‌کوین و کارآفرینان دارایی‌های دیجیتال شده‌اند.

چه در حال مدیریت سبد مالی غیرمتمرکز (DeFi) باشید، چه برنامه‌ریزی برای جابجایی خارج از کشور یا صرفاً به دنبال زندگی بدون مالیات با کریپتو، شناخت بهترین حوزه‌های قضائی بدون مالیات کریپتو در ۲۰۲۵ می‌تواند مزایای مالی جدی را باز کند. 

از جزایر کارائیب گرفته تا خاورمیانه و حتی بخش‌هایی غیرمنتظره در اروپا، این مقصدها قواعد را بازنویسی می‌کنند.

در این راهنما، پنج کشور برتر برای مالیات بر کریپتو در ۲۰۲۵ را معرفی خواهیم کرد — مکان‌هایی که بهشت مالیاتی بیت‌کوین به واقعیت قانونی تبدیل می‌شود. 

بیایید ببینیم سودهای کریپتو کجا هنوز می‌توانند به صورت زیر رادار باقی بمانند.

1. جزایر کیمن: زندگی بدون مالیات با کریپتو

اگر به دنبال یک منطقه امن مالیاتی واقعی برای دارایی‌های دیجیتال هستید، جزایر کیمن باید در صدر فهرست شما باشد. این مرکز مالی کلاسیک خارج از کشور، هیچ مالیات بر درآمد شخصی، مالیات بر سود سرمایه یا مالیات بر شرکت‌ها اعمال نمی‌کند — و بله، این شامل ارزهای دیجیتال نیز می‌شود. چه در حال معامله بیت‌کوین (BTC)، نگه‌داشتن بلندمدت یا مدیریت خزانه DeFi باشید، سودهای شما دست‌نخورده باقی می‌مانند.

برای کسانی که نگران قانون‌گذاری هستند، کیمن نیز پاسخگوست. قانون دارایی‌های مجازی (ارائه‌دهندگان خدمات) به‌روزشده، به‌همراه نظام صدور مجوز کاملاً عملیاتی از آوریل ۲۰۲۵، چارچوبی شفاف و مطابقت یافته این کشور را ارائه می‌دهد. این به معنای آن است که صرافی‌ها، متولی‌ها و سایر پلتفرم‌ها می‌توانند قانونی فعالیت کنند، مطابق با استانداردهای جهانی.

به این موارد، اقتصاد پایدار محلی (دلار کیمن به دلار آمریکا متصل است)، حمایت‌های حقوقی قانون عرف انگلستان و سبک زندگی لوکس مناسب مهاجران افزوده شود، و به راحتی می‌توان فهمید چرا جزایر کیمن جزو مطمئن‌ترین مناطق بدون مالیات کریپتو هستند. 

برای بسیاری، این پاسخ نهایی به سوال «کجا در ۲۰۲۵ کریپتو بدون مالیات است؟» است.

2. امارات متحده عربی: مناطق بدون مالیات کریپتو

امارات متحده عربی (UAE) همچنان جایگاه خود را به عنوان یکی از دوست‌دارترین کشورهای کریپتو در سال ۲۰۲۵ تثبیت می‌کند. در سراسر هفت امارت، از جمله دبی و ابوظبی، افراد هیچ مالیاتی بر معامله، استیکینگ، ماینینگ یا فروش کریپتو پرداخت نمی‌کنند. این یک بهشت کامل مالیاتی کریپتو با بدون مالیات بر درآمد شخصی و بدون مالیات بر سود سرمایه بر دارایی‌های دیجیتال است.

علاوه بر این، جذابیت فراتر از سیاست مالیاتی است. با تنظیم‌کننده‌های اختصاصی کریپتو مانند «مرجع تنظیم دارایی‌های مجازی» دبی، «سازمان خدمات مالی دبی» (مرکز مالی بین‌المللی دبی) و «سازمان تنظیم خدمات مالی» (بازار جهانی ابوظبی)، امارات وضوح قانونی برای استارتاپ‌ها، سرمایه‌گذاران خطرپذیر و بازیگران بزرگ فراهم می‌کند. چه در حال ساخت توکن‌های غیرقابل تعویض (NFT) باشید یا پروتکل لایه 1، مسیر صدور مجوز روشن است.

با افزودن گزینه‌های ویزای جذاب، زیرساخت‌های درجه یک و مزایای مالیاتی خارج از کشور، امارات گزینه واضحی برای کسانی است که به دنبال جابجایی برای صرفه‌جویی مالیاتی در کریپتو هستند. 

برای بسیاری از شهروندان جهانی و نامادری‌های کریپتو، این نزدیک‌ترین چیز به سبک زندگی بیت‌کوین بدون مالیات است.

آیا می‌دانستید؟ یک مطالعه اخیر نشان می‌دهد حدود ۲۵.۳٪ از ساکنان امارات مالک کریپتو هستند، و دبی امتیاز ۹۸.۴ از ۱۰۰ در «وسواس کریپتو» دارد — که یکی از بالاترین‌ها در جهان است.

3. السالوادور: بهشت مالیاتی بیت‌کوین

زمانی که السالوادور در سال ۲۰۲۱ بیت‌کوین را به عنوان پول قانونی اعلام کرد، جهان مالی را تکان داد. با گذشت زمان تا ۲۰۲۵، این کشور کوچک آمریکای مرکزی همچنان در میان رادیکال‌ترین بهشت‌های مالیاتی بیت‌کوین در جهان قرار دارد.

با تشکر از قانون دارایی‌های دیجیتال، هیچ مالیات بر سود سرمایه یا درآمد بر تراکنش‌های بیت‌کوین وجود ندارد — خواه معامله کنید، هودل کنید یا از آن از طریق کیف‌پول‌های لایتنینگ مانند چیو استفاده کنید. این یکی از معدود کشورهای بدون مالیات بر کریپتو در ۲۰۲۵ است که این وعده هنوز پایدار است، به خصوص برای سرمایه‌گذاران بلندمدت.

به خاطر داشته باشید که السالوادور در حال ساخت بیت‌کوین سیتی است، یک شهر کریپتویی با انرژی زمین‌گرمایی که بدون مالیات بر درآمد، ملک یا سود سرمایه است — منطقه‌ای نوظهور بدون مالیات برای ماینرها، استارتاپ‌ها و نامادری‌های دیجیتال.

برای کسانی که به دنبال زندگی بدون مالیات با کریپتو هستند و در عین حال می‌خواهند در یک اکوسیستم رو به جلو متصل باشند، السالوادور جایگزینی جسورانه و کاملاً قانونی است.

آیا می‌دانستید؟ شرکت تتر، صادرکننده اصلی استیبل‌کوین USDT، در سال ۲۰۲۵ دفتر مرکزی خود را به السالوادور منتقل می‌کند تا از محیط دوست‌دار کریپتو این کشور بهره‌مند شود.

4. آلمان: کشور دوست‌دار کریپتو

آلمان ممکن است صدای «بهشت مالیاتی» نداشته باشد، اما برای دارندگان بلندمدت کریپتو، آرام یکی از دوستانه‌ترین کشورهای کریپتو در ۲۰۲۵ است. دلیل آن: اگر بیت‌کوین یا دیگر دارایی‌های دیجیتال خود را بیش از ۱۲ ماه نگه دارید، هر فروش، معاوضه یا حتی استفاده روزمره کاملاً بدون مالیات است.

درست است — آلمان دارایی کریپتو بلندمدت را به عنوان دارایی خصوصی می‌داند، نه دارایی سفته‌بازی. این یکی از معدود کشورهایی است که نگهداری به معنای معافیت مالیاتی است.

حتی برای معاملات کوتاه‌مدت، تسکین وجود دارد. اگر کل سودهای سالانه شما زیر ۱۰۰۰ یورو باشد، هیچ چیزی پرداخت نمی‌کنید — حتی مجبور به اظهارنامه مالیاتی نیستید. تنها سودهای بالاتر از این حد و فقط در صورت فروش قبل از یک سال مشمول مالیات می‌شوند.

در کشوری با مالیات بالا مانند آلمان، این سیستم به طرز شگفت‌انگیزی سخاوتمندانه است. اگر شما سرمایه‌گذار یا هودلر منضبطی هستید، آلمان ممکن است یکی از بهترین کشورهای کم مالیات کریپتو در ۲۰۲۵ باشد، به ویژه برای کسانی که در اتحادیه اروپا هستند و به دنبال تخفیف قانونی و محلی هستند.

5. پرتغال: کشور بدون مالیات کریپتو

هنوز هم رقابتی قوی در هر فهرست کشورهایی با مالیات صفر کریپتو، پرتغال ترکیبی منحصر به فرد از آفتاب، موج‌سواری و صرفه‌جویی مالیاتی ارائه می‌دهد. برای دارایی‌هایی که بیش از ۳۶۵ روز نگه داشته شده‌اند، سودهای سرمایه‌ای کریپتو کاملاً معاف است، که آن را تبدیل به یکی از بهترین حوزه‌های بدون مالیات کریپتو در اروپا می‌کند.

جذابیت برای کسانی که تحت برنامه اقامت غیرعادی (NHR) قبل از قطعۀ ۳۱ مارس ۲۰۲۵ واجد شرایط شده‌اند، حتی بیشتر است. تحت NHR، بیشتر درآمدهای کریپتو با منبع خارجی معاف از مالیات هستند و درآمد داخلی تنها با نرخ ۲۰٪ مشمول مالیات است.

با این حال، محیط کاملاً بدون مالیات نیست. سودهای کوتاه‌مدت (کمتر از یک سال) اکنون با نرخ ۲۸٪ مالیات دارند و درآمدهای ناشی از استیکینگ یا فعالیت تجاری نیز مالیات‌پذیر هستند. با این حال، برای سرمایه‌گذاران بلندمدت و بازنشستگانی که به دنبال تخفیف مالیاتی کریپتو هستند، پرتغال یکی از جذاب‌ترین مناطق امن مالیاتی دارایی‌های دیجیتال باقی می‌ماند.

تعجبی ندارد که پرتغال همچنان کارگران دورکار و مهاجران کریپتو را جذب می‌کند که می‌خواهند برای صرفه‌جویی مالیاتی جابجا شوند.

آیا می‌دانستید؟ بورس دیجیتال اشتوتگارت، مجوز گرفته از سازمان فدرال نظارت مالی یا BaFin، اکنون خدمات نگهداری و معامله کریپتو را تحت قوانین بازارهای دارایی‌های کریپتو (MiCA) ارائه می‌دهد و به مشتریان نهادی در سراسر اروپا خدمت می‌کند.

کجا در جهان کریپتو بدون مالیات است؟ 

پس، کجا در ۲۰۲۵ کریپتو بدون مالیات است؟ این پنج کشور — جزایر کیمن، امارات متحده عربی، السالوادور، آلمان و پرتغال — به عنوان کشورهای بدون مالیات بر کریپتو ممتاز شناخته می‌شوند، هر کدام با مدل خاص خود برای بهره‌مندی از مزایای مالیاتی خارج از کشور و حداکثر کردن سود.

از معافیت‌های نگهداری بلندمدت در آلمان و پرتغال تا صفر مالیات کامل بر کریپتو در کیمن، امارات و السالوادور، این مقصدها مزایای جدی برای کسانی که سبک زندگی بدون مالیات بیت‌کوین را می‌سازند، ارائه می‌دهند.

با این حال، این مزایا بدون شرایط نیست. شرایط اقامت، مدارک لازم و پایبندی مستمر قانونی حیاتی هستند. همچنین، قوانین می‌توانند به سرعت تغییر کنند؛ مذاکرات السالوادور با صندوق بین‌المللی پول یادآوری است که بهشت مالیاتی امروز ممکن است فردا تحت بازنگری قرار گیرد.

اگر قصد دارید برای فرار از مالیات کریپتو به خارج کشور بروید، هوشمندانه اقدام کنید. با مشاور مالیاتی محلی مشورت کنید، قوانین در حال تغییر را دنبال کنید و گزینه‌های خود را به دقت بررسی کنید. زیرا در دنیایی که به سوی سخت‌گیری بر کریپتو می‌رود، این پنج کشور همچنان گزینه‌های نادر تسکین مالیاتی بین‌المللی کریپتو باقی می‌مانند — حداقل تا کنون.

این مقاله شامل مشاوره یا توصیه سرمایه‌گذاری نیست. هر حرکت سرمایه‌گذاری و معامله ریسک دارد و خوانندگان باید هنگام تصمیم‌گیری تحقیقات خود را انجام دهند.